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银行卡什么情况被锁(总结容易引发封卡的七类行为)

时间:2025-03-20 13:55:43

大多数是触发了反洗钱的相关规定,今天就总结大致7类,容易引发封卡的特征,可以参考学习,以免突发封卡,给自己生活用卡带来不便。

储蓄卡风控提醒:

第一不要短时间频繁进账再转出;

第二:不要经常收到账就马上转出;

第三:不要连续相同相近金额进出账;

第四:不要不明的境外资金入账

第五:不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡;

第六:不要入账非法资金(虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等),必封卡!!

第七:不要出售、转借他人使用

建议储蓄卡一定要合理规范使用:

(1)资金至少间隔半小时以上再转出,能隔夜最好。

(2)卡里尽量留部分金额,不要总是空卡。

(3)储蓄卡也做一些消费,比如绑定支付宝、微信购物。